ники обеспечивают авизо всеми необходимыми и
  обязательными реквизитами, определяют способ доставки (отправления) авизо
  по назначению, минуя банк и РКЦ плательщика (филиал А), прямо в РКЦ или банк
  получателя (филиал Б). Чаще всего выбирается телетайп. Правда, сейчас увеличивается
  доля электронных поручений и платежей, что значительно снижает возможности
  преступников сбрасывать в банки подобные документы.
   Нередко при подготовке к хищению подыскивается работник РКЦ (филиал Б),
  который за большую взятку может обеспечить прохождение поддельных документов
  в банке.
   Отправление (доставка) авизо по назначению является началом совершения
  самого хищения, включающего все последующие действия преступников (контрольные
  действия и пр.). Если подложность авизо не выявляется банком или РКЦ-получателя
  при его предъявлении, то филиалом Б выполняются распоряжения плательщика и
  сумма авизо по платежному поручению перечисляется согласно этому распоряжению.
   Сокрытие данной финансовой аферы осуществляется путем составления и предоставления
  в банк (филиала Б) поддельных документов, оправдывающих движение похищенных
  средств (договоры, контракты, акты сдачи и приемки материалов, оплата кредитов
  и т.п.).
   Несколько своеобразны способы хищения денежных средств с использованием
  пластиковых платежных карточек, представляющих собой именные платежные документы,
  выпускаемые банками (российскими и международными),

<<<назад<<< * перейти на стр. 1-24 * збірник літератури №38 * >>>далее>>>