ками.
   Движение денежных документов, отражающих операцию по перечислению или
  взысканию платежей (задолженности), осуществляется по следующей многоступенчатой
  схеме:
   плательщик - банк плательщика - РКЦ, в котором открыт корреспондентский
  счет данного банка (филиал А);
   РКЦ банка получателя - банк получателя - получатель (филиал Б).
   При подготовке к этой финансовой афере добываются чистые бланки кредитовых
  авизо и платежных поручений (похищаются, приобретаются в результате злоупотребления
  служебным положением, используется халатность банковских работников при хранении
  указанных документов, ксерокопируются и др.). Подыскиваются структуры, которые
  будут фигурировать в подложном авизо как филиалы А и Б. Устанавливаются их
  адреса, номера расчетных (корреспондентских) счетов, коды, номера телетайпа
  (если авизо отправляется по нему) и т.п. и формируются структуры названных
  филиалов. При этом в качестве организации плательщика (филиала А) может фигурировать
  вымышленная организация или зарегистрированная по чужим либо поддельным документам
  только для совершения преступной акции с последующей самоликвидацией. То же
  возможно и с организацией-получателем.
   Не исключен и такой вариант, когда в качестве организаций - отправителей
  авизо и получателей похищенных денег могут выступать добросовестные, но введенные
  в заблуждение обманутые коммерческие структуры.
   В ходе подготовки преступники

<<<назад<<< * перейти на стр. 1-24 * збірник літератури №38 * >>>далее>>>