ти і повідомити Уповноважений орган про осіб, що здійснюють зазначену фінансову операцію, та її характер.
  Згідно зі статтею 64 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банкам забороняється відкривати та вести анонімні (номерні) рахунки. Банкам забороняється вступати в договірні відносини з клієнтами — юридичними чи фізичними особами у разі, якщо виникає сумнів стосовно того, що особа виступає не від власного імені.
  
  
  
  162*
  
  Ю. В. ВАЩЕНКО
  
  Банківське право
  
  163
  
  Банк зобов'язаний ідентифікувати відповідно до законодавства України:
  • клієнтів, що відкривають рахунки в банку;
  • клієнтів, які здійснюють операції, що підлягають фінансо
  вому моніторингу;
  • клієнтів, що здійснюють операції з готівкою без відкриття
  рахунку, на суму, що перевищує еквівалент 50000 гривень;
  • осіб, уповноважених діяти від імені зазначених клієнтів.
  Рахунок клієнту відкривається та зазначені операції здійснюються лише після проведення ідентифікації особи клієнтів та вжиття заходів відповідно до законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.
  Банк має право витребувати, а клієнт зобов'язаний надати документи і відомості, необхідні для з'ясування його особи, суті діяльності, фінансового стану. У разі ненадання клієнтом необхідних документів чи відомостей або умисного подання неправдивих відомостей про себе банк відмовляє клієнту у його обслуговуванні. У разі наявності при здійсненні ідентифікації мотивованої підозри щодо надання клієнтом недостовірної інформації або навмисного подання інформації з метою введення

<<<назад<<< * перейти на стр. 1-429 * збірник літератури №10 * >>>далее>>>